Na czym polega doradztwo finansowe? Kiedy warto z niego skorzystać?

Każdy przedsiębiorca na co dzień mierzy się z koniecznością analizowania kondycji finansowej firmy, ale też podejmowania decyzji w zakresie inwestycji mających służyć rozwojowi przedsiębiorstwa. Firmowe finanse są jednak kwestią na tyle istotną, że poszukiwanie porad w tym zakresie w Internecie jest nieodpowiedzialne. Zdecydowanie bardziej wskazane będzie skorzystanie z usług profesjonalnego doradcy. Przeczytaj artykuł i dowiedz się, w czym może Ci pomóc wykwalifikowany doradca finansowy.

Czym jest doradztwo finansowe?

Jeśli na którymś etapie prowadzenia firmy uznasz, że Twoja wiedza na temat rynków finansowych czy zarządzania finansami przedsiębiorstwa jest niewystarczająca, nie wahaj się skorzystać z pomocy doradcy finansowego. Jest to osoba, która służy wiedzą między innymi w zakresie sporządzania strategii finansowych, wskazywania najlepszych form dofinansowania czy doboru produktów bankowych. Doradztwo finansowe jest usługą, z której mogą korzystać małe, średnie i duże firmy. Nie zawsze to, co skuteczne w skali makro, zadziała również w przypadku skali mini i mikro, a nikt nie zna praw rządzących światem finansów niż wykształcony w tym zakresie i doświadczony specjalista, czyli doradca finansowy.

Przeczytaj również: Dlaczego przedsiębiorcy powinni korzystać z usług doradcy finansowe

Jakie są plusy i minusy korzystania z usług doradztwa finansowego?

Tak samo jak zakup używanego samochodu czy wynajmowanie biura coworkingowego, usługi doradcze w zakresie finansów również mają swoje zalety i wady. Najważniejszymi argumentami przemawiającymi na korzyść takiego rozwiązania są:

Przeczytaj również: Kto musi ponosić opłatę środowiskową i od czego zależy?

• rozpatrzenie indywidualnego przypadku – wymaga zapoznania się z sytuacją finansową firmy, a następnie doboru instrumentów, które pozwolą poprawić kondycję lub wesprą dalszy rozwój konkretnej firmy, porada jest dostosowana do aktualnych potrzeb klienta,

  Przeczytaj również: Czy za usługi doradcy finansowego należy płacić?

• możliwość uniknięcia błędu spowodowanego małą znajomością rynku finansowego – doradca finansowy to najczęściej osoba z wykształceniem ekonomicznym, która posiada rozległą wiedzę na temat ryzyka finansowego czy sposobów zapewniania firmie płynności finansowej,

• oszczędność czasu i pieniędzy – skorzystanie z usług doradczych minimalizuje ryzyko utraty pieniędzy w wyniku nieudanych inwestycji, to ekspert finansowy jest osobą, do której zadań należy śledzenie na bieżąco zmian w przepisach prawnych, a także ofert banków, przedsiębiorca nie musi poświęcać na to swojego cennego czasu.

Korzystając z usług doradztwa finansowego, należy być jednak ostrożnym z kilku powodów:

• doradcą finansowym może się nazwać każdy – nie jest to zawód regulowany prawnie, w przeciwieństwie do doradców inwestycyjnych czy podatkowych, doradcy finansowi nie muszą zdawać państwowego egzaminu ani starać się o licencję,

• doradca finansowy będący pracownikiem banku może proponować nam np. produkty kredytowe, kierując się nie przedsiębiorcy, ale własnym interesem – polecając produkty danego banku, otrzymuje on bowiem prowizję, z tego względu lepszym rozwiązaniem może okazać się skorzystanie z usług niezależnego doradcy finansowego.